Your one-stop shop for all things AML

Den allmänna riskbedömningen är en central del i motverkandet av penningtvätt och finansiering av terrorism. Den utgör grunden för företagets rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, däribland kundkännedom, riskklassificering av kunder och transaktionsövervakning. Det är därför viktigt att verksamhetsutövare har en väl genomarbetad allmän riskbedömning som är anpassad utifrån den egna verksamheten.

I förra veckan publicerade Finansinspektionen ytterligare ett sanktionsbeslut för brister inom AML. Denna gång handlar ärendet om Aros Kapital. Vi har granskat och analyserat de brister som identifieras i sanktionsbeslutet. Vilka praktiska implikationer och slutsatser kan man dra från de bedömningar och avvägningar Finansinspektionen gör? I denna artikel delar vi med oss av våra slutsatser och tolkningar av beslutet.

Modelldokumentation är en viktig del av arbetet med modellriskhantering inom AML. Trots att begreppet inte finns konkret utskrivet i vare sig lag eller föreskrifter, bör modelldokumentation betraktas som en nödvändig förutsättning för att kunna uppfylla andra mer konkreta lagkrav. Begreppet har blivit en form av branschpraxis som främst används i samband med valideringsprocessen och dess förarbete.